OPERATIVA BANCARIA. PROCEDIMIENTOS MANUALES Y/O INFORMATICAS ADECUADAS REALIZACION DE OPERACIONES Y SERVICIOS BANCARIOS - Tecno-Libro

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1. Introducción

2. Legislación básica de banca
2.1. Nociones de Derecho Mercantil
2.1.1. Referencias históricas
2.1.2. Definición
2.2. Diferentes tipos de contrato
2.2.1. Concepto
2.2.2. Clases de contratos mercantiles
2.2.3. Perfección de los contratos
2.2.4. Plazo de cumplimiento y mora
2.2.5. Prescripción
2.3. Ley Cambiaria y del Cheque
2.3.1. La letra de cambio
2.3.2. El pagaré
2.3.3. El cheque
2.4. El Nuevo Procedimiento de Gestión Tributaria (NPGT)
2.4.1. Objetivos del NPGT
2.4.2. Fundamento del NPGT: el censo
2.4.3. Etapas del funcionamiento
2.4.4. Comprobación de las declaraciones
2.4.5. La integración de procedimientos en el sistema informático
2.5. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 1
EJERCICIOS 1
SOLUCIONES

3. El contrato de apertura de cuenta
3.1. Elementos del contrato de cuenta
3.1.1. Personales
3.1.2. Formales
3.1.3. Reales
3.2. Diferentes modalidades de contratación
3.2.1. Operaciones de crédito
3.2.2. Otras operaciones bancarias
3.3. Derechos y obligaciones de las partes
3.3.1. La obligación del secreto bancario
3.3.2. La obligación de información
3.4. Capacidad de contratación
3.5. Duración
3.6. Condiciones: generales, particulares y especiales
3.6.1. Condiciones generales
3.6.2. Condiciones particulares
3.6.3. Condiciones especiales
3.7. Detección de operaciones de blanqueo de dinero. “Declaración de Basilea”
3.8. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 2
EJERCICIOS 2
SOLUCIONES

4. Tarificación de operaciones y servicios bancarios
4.1. Concepto de comisión: su composición
4.1.1. Concepto
4.1.2. Composición
4.2. Clases de comisión
4.3. Normas de contratación
4.4. Bonificaciones y recargos
4.5. Impuestos
4.5.1. Operaciones pasivas
4.5.2. Operaciones activas
4.6. Resumen de contenidos
AUTOEVALUACIÓN 3
EJERCICIOS 3
SOLUCIONES

5. Soportes documentales
5.1. La solicitud de apertura de cuenta
5.1.1. El anverso de un contrato de cuenta
5.1.2. El reverso de un contrato de cuenta
5.2. La propuesta de operación o servicio bancario
5.2.1. Impreso-modelo de un folleto informativo de solicitud de préstamos hipotecarios
5.3. Los cheques
5.3.1. Impreso-cheque
5.4. Los pagarés
5.4.1. Impreso-modelo de pagaré
5.5. Las letras de cambio
5.5.1. El anverso de la letra de cambio
5.5.2. El reverso de la letra de cambio
5.6. Los recibos
5.6.1. Impreso de recibo
5.7. Otros impresos generales o específicos de las entidades financieras
5.7.1. Domiciliación bancaria
5.7.2. Transferencia bancaria y electrónica
5.7.3. Factura de negociación
5.8. Resumen de contenidos
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EJERCICIOS 4
SOLUCIONES

RESUMEN

EXAMEN

BIBLIOGRAFÍA

Este manual de Operativa Bancaria, perteneciente a la familia profesional de seguros y finanzas, ha sido elaborado por Ideaspropias Editorial, dentro del certificado de profesionalidad "Empleado Administrativo de Entidades Financieras", según el Real Decreto 2025/1996, para todos aquellos trabajadores que se dedican a esta ocupación o que deseen hacerlo en el futuro.

Mediante este material didáctico los profesionales que decidan adentrarse en su lectura, lograrán tener una visión más amplia de las facetas que comprende la ocupación de Empleado Administrativo de Entidades Financieras.

Los contenidos que se presentan en este manual se corresponden con el módulo “Operativa Bancaria” del certificado de profesionalidad anteriormente mencionado.

El lector, mediante la lectura de este manual, podrá adquirir conocimientos que le permitirán aplicar los métodos y procedimientos manuales o informáticos adecuados para la realización del conjunto de operaciones y servicios bancarios que garanticen su aceptación técnica por parte del sistema contable y organizativo de la entidad.